НБУ може скасувати ліміти на P2P-перекази, але є умова

Національний банк України готовий скасувати обмеження у 150 000 грн на вихідні перекази з картки на картку (P2P). Зробити це можуть вже у березні-квітні 2025 року, заявив голова регулятора Андрій Пишний.

Головна умова — банки мають продемонструвати готовність самостійно виявляти ризикових клієнтів. Вони мають вдосконалювати свої системи внутрішнього контролю і застосовувати ризикоорієнтований підхід, побудований на принципі «знай свого клієнта». 

«Дропів не було б, якби банки належним чином досліджували профіль клієнта під час онбордингу та брали до уваги його трансакційну історію. Місяць-два дивитимемось, як працюватимуть оновлені процеси. Якщо вони будуть ефективними, НБУ, як і обіцяв, скасує обмеження у 150 000 грн для карткових переказів», — каже Пишний.

Він також нагадав, що НБУ одразу окреслював обмеження як тимчасові у рамках боротьби з дропами. Однак самостійно вони не зможуть побороти таке явище. Зробити це, на думку голови Нацбанку, можна лише комплексом заходів, зокрема законом про реєстр дропів, на ухвалення якого розраховує регулятор. 

Хто такі дропи

Дропи, або так звані грошові мули – це люди, які за винагороду надають зловмисникам доступ до своїх банківських реквізитів: до карток / рахунків, включно з пін-кодами і доступом до інтернет-банкінгу. Є ті, хто свідомо продає свої реквізити та доступи, і ті, хто діє під впливом введення в оману та соціальну інженерію. Організатори груп дропів, отримавши доступи до рахунків та усі необхідні реквізити, застосовують різноманітні програмно-технічні комплекси для автоматизації процесу переказів, агрегування та розподілення коштів між рахунками у схемі.

З 1 лютого набув чинності меморандум, підписаний більшістю банків, який має саме покращити процедуру оцінки клієнтів.